Většina internetových bankovnictví nabízí výpis nejen v PDF, ale i jako CSV. Nahrajte ho mezi bankovní výpisy úplně stejně jako PDF, poznáme si ho sami.
CSV čteme přímo, bez AI, takže je zpracování rychlejší než u PDF a částky sedí na haléř. Kredit stojí stejně jako každý jiný nahraný dokument.
Které banky umíme
Nevybíráte banku, poznáme ji podle názvů sloupců v souboru. Stačí, aby v souboru byl řádek s názvy sloupců a v něm datum a částka. Tak výpis exportuje Fio, Česká spořitelna (George), Komerční banka, mBank, UniCredit a další.
Jednu výjimku má Komerční banka: klientský formát CSV z MojeBanka Business uvádí částky bez desetinné čárky a bez znaménka, takže z něj nejde poznat koruny od haléřů ani příjmy od výdajů. Takový soubor odmítneme a řekneme proč; použijte místo něj Historie transakcí se stažením do CSV, nebo nahrajte výpis v PDF.
ČSOB, Raiffeisenbank, Air Bank a MONETA CSV v běžném bankovnictví nenabízejí, zato vydávají rovnou ABO (GPC). Ten účetní program načte bez nás, stahovat výpis přes nás nemusíte.
Jak výpis stáhnout
V internetovém bankovnictví najděte export pohybů nebo historie transakcí, zvolte období a formát CSV:
- Fio: přehled pohybů na účtu, stažení ve formátu CSV. Funguje i soubor stažený přes jejich API.
- Česká spořitelna (George): historie plateb, export do CSV. Nechte výchozí nastavení sloupců, oddělovače i kódování.
- Komerční banka: historie transakcí se stažením do CSV. Klientský formát z MojeBanka Business nepoužívejte, viz výše.
Jeden soubor zvládne do 20 000 řádků, při větším objemu ho stáhněte po kratších obdobích. Nahrajte ho tak, jak vám ho banka dala, bez úprav v tabulkovém editoru. Přeuložení z Excelu přepíše formáty data podle nastavení počítače a soubor pak může mít data ve dvou různých tvarech, takový odmítneme.
Co se s daty stane
- Variabilní, konstantní i specifický symbol přebíráme tak, jak je banka uvádí, takže párování plateb funguje stejně jako u PDF.
- Zůstatky a obraty bereme jen ty, které banka do souboru napsala. Když je neuvádí, zůstanou nulové a výpis to řekne v poznámce. Není to zůstatek účtu, jen údaj, který soubor neobsahuje. Typicky se to stává u exportu z George, který zůstatky netiskne.
- Kontrolní součet. Když výpis obraty nebo zůstatky obsahuje, porovnáme je s transakcemi, které jsme načetli. Sedí-li a zároveň známe číslo účtu, přečetli jsme všechny řádky a datum bylo jednoznačné, označíme výpis jako Úspěšně zpracováno. Když některá z těch podmínek chybí nebo součet nesedí, napíšeme to do poznámky ke zpracování, ať víte, že se máte podívat.
- Více měn v jednom souboru rozdělíme na samostatné výpisy, jeden na každou měnu. Jeden výpis je vždy v jedné měně.
- Více dní nebo účtů v jednom souboru rozdělíme také, každý dostane vlastní číslo výpisu i vlastní zůstatky.
- Řádky, které nejde přečíst (nemají čitelné datum nebo částku) do výpisu nezahrneme, ale napíšeme, kolik jich bylo, ať si je zkontrolujete v původním souboru.
Když soubor nerozpoznáme
- Chybí sloupec s datem nebo částkou. Stáhněte výpis znovu se všemi výchozími sloupci.
- Soubor je sestava z platební brány, kde vedle sebe stojí hrubá částka, poplatek a částka k výplatě. Z názvů sloupců nepoznáme, která z nich se opravdu pohnula na účtu, a tipovat ji nebudeme. Co umíme, najdete v článku Výpisy z platebních bran.
- Banku zatím neznáme. Pošlete nám soubor na info@ctenifaktur.cz a formát doplníme. Mezitím nahrajte výpis v PDF, ten zpracujeme taky.
Kredit se u odmítnutého souboru vrací, nepovedené nahrání vás tedy nic nestojí.
Související: Výpisy z platebních bran · Jak vyexportovat GPC · Párování plateb s doklady