Kdo inkasuje přes platební bránu, nemá bankovní výpis, má jen přehled transakcí z brány. Stáhněte ho jako CSV a nahrajte mezi bankovní výpisy stejně jako PDF.
Které brány umíme
Rozpoznáme výpisy z PayPalu, Stripe, Revolutu a Wise. Poskytovatele poznáme sami podle sloupců v souboru, nikde ho nevybíráte.
CSV čteme přímo, bez AI, takže zpracování trvá zlomek toho co u PDF. Pouští ho ale stejná fronta, výpis se tedy objeví krátce po dokončení nahrávání.
Comgate, GoPay a Shoptet Pay nahrávat nemusíte. Všechny tři vydávají výpis rovnou ve formátu GPC (ABO), který účetní program načte bez nás. Najdete ho ve svém klientském portálu brány. U Shoptet Pay je to v administraci v části Výpisy plateb → Přehled výpisů: klikněte na řádek výpisu a v detailu vyberte formát. Přehled transakcí v CSV nebo XLSX je proti tomu jen statistika, pro účetnictví se nehodí a nepřečteme ji.
Jak výpis stáhnout
V portálu brány najděte stažení výpisu nebo přehledu transakcí, zvolte období a jako formát CSV. Konkrétně hledejte:
- PayPal: export aktivity za zvolené období, se všemi transakcemi.
- Stripe: položkový přehled zůstatku („Balance change from activity“), ne souhrn.
- Revolut a Wise: výpis z účtu, u formátu přepněte PDF na CSV.
Nechte zaškrtnuté všechny výchozí sloupce. Sloupce navíc nevadí, chybějící ano. Jeden soubor zvládne do 20 000 řádků; při větším objemu stáhněte výpis po kratších obdobích. Soubor nahrajte tak, jak vám ho brána dala. Když ho otevřete a uložíte v Excelu, přepíšou se formáty data podle nastavení počítače, soubor pak může mít data ve dvou různých tvarech a my ho odmítneme.
PayPal pojmenovává sloupce podle jazyka účtu. Pokud soubor nerozpoznáme, přepněte si v PayPalu jazyk na angličtinu a stáhněte ho znovu.
Co se s daty stane
- Poplatky brány zapíšeme jako samostatné transakce, aby seděl průběžný zůstatek a účetní je mohl zaúčtovat zvlášť.
- Více měn v jednom souboru rozdělíme na samostatné výpisy, jeden na každou měnu. Jeden výpis je vždy v jedné měně.
- Více účtů v jednom souboru (typicky Revolut Business, kde jeden soubor pokrývá všechny účty) rozdělíme také, jeden výpis na každý účet. Každý účet má vlastní průběžný zůstatek, sloučit je do jednoho výpisu by nešlo.
- Řádky, které nejde přečíst (nemají čitelné datum, částku nebo měnu) do výpisu nezahrneme, ale napíšeme, kolik jich bylo, ať si je můžete zkontrolovat v původním souboru.
- Nedokončené transakce do výpisu nepatří, vynecháme je všude, kde brána stav uvádí: PayPal ve sloupci Status, Revolut ve sloupci State. Výpisy ze Stripe a z Wise obsahují rovnou jen dokončené pohyby.
- Zůstatky dopočítáme, pokud je soubor uvádí. Výpis ze Stripe průběžný zůstatek nemá, počáteční a konečný zůstatek proto zůstanou nulové. Není to zůstatek účtu, jen údaj, který soubor neobsahuje.
- Číslo transakce brány zapíšeme jako číslo dokladu. Formát GPC (ABO) má na něj jen 13 znaků, brány používají delší, takže u každé transakce uvidíte poznámku o zkrácení. Variabilní symbol, přes který se páruje nejčastěji, se nezkracuje. Vzniká ale jen tam, kde brána u transakce uvádí čistě číselnou referenci, u ostatních řádků výpis žádný nemá.
Doplňte číslo účtu
Platební brána není banka a číslo bankovního účtu na výpis netiskne. Export do GPC a SEPA XML se proto zastaví, dokud ho nedoplníte. CSV export účet nepotřebuje. Takový výpis poznáte podle štítku Doplnit účet, v seznamu i v detailu výpisu.
Klikněte na kterýkoli Doplnit účet, ať už na štítek nebo na tlačítko. Otevře se detail výpisu rovnou s kurzorem v poli pro číslo účtu, takže stačí vepsat IBAN účtu, na který vám brána peníze posílá, a dát Uložit. Pak export zopakujte. Stejný postup platí i pro výpisy z peněženek, viz Cizoměnové výpisy a kdy použít SEPA XML.
Hromadný export počká: dokud je mezi vybranými výpisy jeden bez čísla účtu, jsou GPC i SEPA XML v nabídce neaktivní, protože by neprošel celý výběr. CSV zůstává dostupné, číslo účtu nepotřebuje.
Účet doplní jen ten, kdo má oprávnění Upravovat a mazat doklady. Bez něj je tlačítko neaktivní a o doplnění musíte požádat toho, kdo přístupy spravuje.
Jaký formát exportovat
U bran vychází nejlépe SEPA XML (camt.053), protože stojí na IBANu. GPC potřebuje české číslo účtu a kód banky, takže ho použijte jen tehdy, když do výpisu vyplníte české číslo účtu.
Když soubor nerozpoznáme
Nahrajte soubor přesně tak, jak ho brána vydala, bez úprav v tabulkovém editoru. Přeuložení z Excelu často přepíše oddělovače i názvy sloupců. Když soubor někdo ručně upravoval a zůstala v něm neuzavřená uvozovka, odmítneme ho celý. Zbytek souboru by se totiž tiše vešel do jedné buňky, výpis by vypadal kompletní a chyběly by v něm transakce. U Comgate, GoPay a Shoptet Pay si stáhněte jejich vlastní výpis ve formátu GPC (ABO), u ostatních bran zatím nahrajte PDF výpis. Pokud jde o výpis z běžného bankovního účtu, a ne o sestavu z brány, přečtěte si Výpis z účtu ve formátu CSV.
Související: Výpis z účtu ve formátu CSV · Cizoměnové výpisy a kdy použít SEPA XML · Jak vyexportovat GPC · Párování plateb s doklady