Když vám banka nabízí výpis ve formátu XML (camt.053), stáhněte si radši ten než PDF. Je v něm každá částka, datum, číslo účtu i variabilní symbol jako samostatný údaj, takže ho čteme přesně, ne odhadem z obrázku.
Proč je XML lepší než PDF
- Čte se přesně. Žádné rozpoznávání textu, žádná chyba v přečtené částce.
- Je hotový hned. Nepouštíme na něj AI, zpracování trvá zlomek toho co u PDF.
- Stojí jeden kredit za soubor, ať už je v něm výpis jeden nebo dvacet. U PDF se platí podle počtu stran.
Jak výpis stáhnout
V internetovém bankovnictví hledejte u stahování výpisů formát pojmenovaný XML, camt.053 nebo ISO 20022. Bývá vedle PDF a ABO (GPC). Nabízí ho mimo jiné Komerční banka, ČSOB, Česká spořitelna, Raiffeisenbank a další, obvykle v sekci pro firemní klienty.
Soubor nahrajte tak, jak vám ho banka dala. Neotvírejte ho a neukládejte v editoru, přepsalo by se kódování a česká jména protistran by se rozsypala.
Nepleťte si výpis s platebním příkazem (pain.001). Ten jde opačným směrem, do banky, a nejsou v něm zůstatky. Když nahrajete jiný XML soubor, napíšeme vám, co to ve skutečnosti je.
Jeden soubor, více výpisů
Banky často posílají výpis každý den, kdy se na účtu něco stalo. Jeden stažený soubor za měsíc pak obsahuje klidně dvacet výpisů, každý s vlastním číslem a vlastním počátečním a konečným zůstatkem.
Necháváme je oddělené, tak jak je banka vydala. V seznamu tedy z jednoho souboru uvidíte více řádků se stejným názvem souboru; rozliší je sloupec Období, každý řádek je jiný den. Je to schválně: účetní program páruje výpis podle jeho čísla z banky a řada čísel musí být souvislá. Kdybychom dny slepili do jednoho, vznikl by doklad, který banka nikdy nevydala.
Exportované soubory se nepřepíšou, v názvu nesou číslo účtu a datum výpisu.
Dny, kdy se na účtu nic nestalo, vynecháme. Banka jim nepřiděluje ani číslo výpisu, takže vám v řadě nic nechybí. Kolik takových dnů soubor obsahoval, napíšeme u prvního výpisu ze souboru.
Chcete-li všechny výpisy z jednoho souboru najednou, vyberte je v seznamu a použijte hromadný export.
Co se z výpisu přečte
- Číslo účtu a kód banky z IBANu převedeme na běžný český tvar, takže GPC export sedí.
- Variabilní, konstantní a specifický symbol hledáme na všech místech, kam je české banky píšou. Když je platba nemá, nevymýšlíme je.
- Zůstatky a obraty bereme tak, jak je vytiskla banka. Hned po přečtení kontrolujeme, že počáteční zůstatek a obraty dají konečný zůstatek. Pokud ne, výpis označíme ke kontrole.
- Zprávu pro příjemce a poznámku banky vedeme zvlášť, ať se nemíchají.
- Cizoměnové platby přebíráme v měně účtu, pokud banka přepočet uvádí. Viz Cizoměnové výpisy a kdy použít SEPA XML.
Když je v ZIPu XML i PDF
Některé banky zabalí do jednoho ZIPu tentýž výpis v obou formátech. Když se oba soubory jmenují stejně (vypis-brezen.pdf a vypis-brezen.xml), zpracujeme jen XML a PDF vynecháme, ať neplatíte dvakrát za jeden výpis. XML je totiž ta lepší kopie: přečte se přesně, bez AI, a stojí jeden kredit, kdežto PDF se platí podle počtu stran.
Pokud jsou názvy různé, nemáme jak poznat, že jde o tentýž výpis, a zpracujeme oba. Rozbalte ZIP a nahrajte jen ten soubor, který chcete.
Když soubor odmítneme
Napíšeme vám proč. Nejčastěji jde o jiný soubor, než se čekalo: průběžný přehled camt.052 (nemá konečný zůstatek), avízo camt.054 (nemá zůstatky vůbec), platební příkaz pain.001 nebo fakturu v ISDOC, která patří mezi Doklady. Když je soubor poškozený nebo se nestáhl celý, řekneme to taky, a stačí ho stáhnout znovu.
Související: Jak vyexportovat GPC · Cizoměnové výpisy a kdy použít SEPA XML · Výpisy z platebních bran · Jak fungují kredity a tarify