Faktury i bankovní výpisy na jednom místě

Většina nástrojů na vytěžování dokladů umí faktury a tam končí. Bankovní výpis je přitom druhá polovina té samé práce: bez něj nemáte co s čím párovat a měsíc není uzavřený.

Čtení Faktur zpracovává obojí. Z PDF faktury vznikne ISDOC nebo vlastní XML formát vašeho programu, z PDF bankovního výpisu vznikne GPC (ABO), případně SEPA XML. Obojí ve stejné aplikaci, pod stejnou účetní jednotkou a ze stejného kreditu.

Proč je PDF výpis vůbec problém

Účetní programy načítají výpisy ve formátu GPC/ABO. Je to starý textový formát s pevnou délkou řádku, ale je natolik rozšířený, že ho zvládne prakticky každý český účetní systém.

Potíž je v tom, jak se k němu dostat. Banky ho nabízejí různě:

Některé ho dávají bez potíží. Fio ho má v internetbankingu zdarma, Komerční banka ho nabízí jako „Kompatibilní média (GPC)“, jen ho nesmíte splést s vlastními formáty banky.
Některé ho schovávají do sekcí, kde ho účetní nehledá, nebo ho nabízejí jen k některým typům účtů.
Někdy se k němu nedostanete vůbec, protože výpis dostáváte od klienta e-mailem jako PDF a přístup do jeho bankovnictví nemáte.

Poslední případ je pro účetní kanceláře ten nejběžnější. Klient pošle PDF, protože je to jediné, co umí, a přepis stovky pohybů do účetnictví padne na účetní.

Vytěžení PDF výpisu tuhle situaci obchází. Nepotřebujete přístup do bankovnictví klienta ani po něm chtít konkrétní formát. Stačí PDF, které už máte.

Postup: z PDF výpisu do účetnictví

Nahrajte PDF výpis do sekce Bankovní výpisy. Funguje výpis z jakékoli české banky, i vícestránkový.
Zkontrolujte vytěžené pohyby. Uvidíte počáteční a konečný zůstatek, jednotlivé transakce, protiúčty a variabilní symboly.
Stáhněte GPC. U účtu vedeného v IBAN formátu nebo v měně mimo CZK, EUR, USD a GBP se hlavní tlačítko přepne na SEPA XML, viz níže.
Naimportujte soubor do účetního programu stejnou cestou, jakou byste importovali výpis stažený přímo z banky.

Detailní návod má článek Jak převést PDF výpis do GPC.

GPC, nebo SEPA XML

Volba je jednoduchá a řídí se měnou a typem účtu:

GPC/ABO použijte pro běžné české účty. Nese měnu a funguje pro CZK, EUR, USD a GBP, takže zvládne i český účet vedený v eurech.
SEPA XML (camt.053) použijte u čísla účtu ve formátu IBAN a u měn mimo tuhle čtveřici, tedy například CHF nebo PLN. Funguje i pro Revolut a Wise.

Podrobnosti jsou v nápovědě Cizoměnové výpisy a kdy použít SEPA XML.

Co se stane, když máte obojí

Tady se ta kombinace vyplatí nejvíc. Když jsou ve stejné účetní jednotce nahrané doklady i výpisy, dají se platby na výpisu spárovat s konkrétními fakturami podle variabilního symbolu a částky. Uvidíte, co je zaplacené a co ne, ještě než se cokoli dostane do účetnictví. Postup popisuje nápověda Párování plateb s doklady.

Nemusíte tak přepínat mezi dvěma nástroji, srovnávat je ručně proti sobě ani řešit, ve které aplikaci máte kterého klienta.

Návody pro vaši banku

Pro nejčastější banky máme rozepsané, kde GPC v internetbankingu hledat a co dělat, když ho banka nedá:

Návody pro import do účetního programu

Nejčastější zádrhel při importu není formát, ale číslo účtu: program hledá bankovní účet, který v něm musí být založený a musí sedět. Řeší to nápověda Import GPC na jiné číslo účtu.

FAQ

Umíte i bankovní výpisy, nebo jen faktury?

Obojí. Kromě PDF faktur a účtenek zpracujeme i PDF bankovní výpisy z jakékoli české banky a připravíme z nich GPC/ABO, u cizoměnových a IBAN účtů SEPA XML.

Do kterých účetních programů se GPC naimportuje?

GPC/ABO je standardní formát, takže ho načte prakticky každý český účetní systém: POHODA (přes homebanking), Money S3, ABRA Flexi, DUEL, Helios, MRP a další.

Musí být výpis z konkrétní banky?

Ne. Vytěžuje se PDF výpis, takže je jedno, která banka ho vystavila. Návody pro nejčastější banky popisují jen to, kde GPC případně stáhnout přímo, když k účtu máte přístup.

Kdy potřebuju SEPA XML místo GPC?

Když má účet číslo ve formátu IBAN nebo je vedený v jiné měně než CZK, EUR, USD a GBP. Typicky u Revolutu, Wise nebo účtu v CHF či PLN.

Spárují se platby s fakturami?

Ano, pokud jsou doklady i výpis nahrané u stejné účetní jednotky. Párování běží podle variabilního symbolu a částky, takže ještě před importem vidíte, co je uhrazené.

Kolik kreditů stojí výpis?

Jeden doklad je jeden kredit, u vícestránkového výpisu jich může být více. Počet kreditů vidíte před zpracováním, takže vás nic nepřekvapí. Model popisuje článek Kolik stojí vytěžení faktury.